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搞好基金市场投资胜过房地产投资

来源:未知 作者:df888 人气: 发布时间:2017-04-21
摘要:近些年来,人们都乐意把多余的钱放在房地产市场上,因为房价涨的比较快,不过其实把多余的钱用于投资基金市场也不赖。 近年来,A股市场波诡云谲,在经历了指数的巨幅震荡和市场投资主题的频繁切换之后,仍有公募基金凭借持续稳健的投资能力穿越牛熊,以亮眼
近些年来,人们都乐意把多余的钱放在房地产市场上,因为房价涨的比较快,不过其实把多余的钱用于投资基金市场也不赖。
 
近年来,A股市场波诡云谲,在经历了指数的巨幅震荡和市场投资主题的频繁切换之后,仍有公募基金凭借持续稳健的投资能力穿越牛熊,以亮眼的超额收益展现出公募基金的专业优势。
 
好基金在手买房不愁
 
近期房价再次成为热点问题,不仅大城市周边的三四线城市疯涨,就是调控一年多的一线城市房价也有所回暖。国家统计局3月份数据显示,一线城市中,上海新房价格环比由负转正(上涨0.2%)。房价问题让全国人民都很闹心,对于还没有买房的人来说,投资什么能赶上房价上涨的速度呢?
 
观察房价涨了多少要看二手房价格。以上海外环线附近七宝镇的房价为例,2012年年初的时候二手房价格约3万元/平方米,如今是6万元/平方米,5年时间涨了1倍。上海中心城区以及北京、深圳最近5年来房价涨幅恐怕更高。为了便于说明,我们就算这些一线城市房价在过去5年都涨了1倍。
 
这么一算就明白了,你的资金积累必须以“5年涨1倍”速度增长,否则很难跟上一线城市的房价上涨速度。那么,怎样才能积累这么多钱啊?除了买彩票中大奖、老板连续给涨工资、多几份兼职以外,能有效投资是最靠谱的方式。
 
有这样好的投资方式吗?有,就是“牛基”——基金中的战斗机。牛基在哪里呢?牛基可以从成立周期超过5年的股票型基金、混合基金中去寻找。只有经历过“牛熊转变”,并且仍能保持相对稳定、可观的收益,这样的基金才值得你把购房梦托付给他。
 
据Wind数据,截至今年3月底,在过去5年时间里,上证指数的涨幅不到50%,但在1004只成立时间超过5年的基金中,实现净值翻番的有211只;净值增长率超过50%的有558只;亏损的仅有31只。
 
这说明基金还是非常值得普通人选择的投资品种。那么如何买基金呢?这其中还是有一些技巧的。
 
投资基金第一步:“择时”
 
买基金是一种便捷的投资方式,但并不意味着可以“闭着眼睛”买。首要的一步是选择入市的合适时间。
 
下面举正反两方面的例子,来看一下“择时”的重要性。
 
正面的例子是:在过去5年表现最佳的50只基金中,排在前10位的都是在2008年熊市跌到底之后的震荡市中成立的,2009年成立的有2只,2010、2011年成立的各有4只。正是由于当时股市处于低位、已经不具备持续下跌的风险,所以经历了2015年的牛市后就形成了可观的收益。
 
相反,如果“择时”不慎,在高位入市,要想赚钱就很困难了。
例如,如果在10年前的2007年10月入市,当时上证指数6000多点,近10年过去后,目前指数在3300点左右。如果在此期间持有基金、或者持续定投,其收益想必一定很惨淡。
 
同样,2015年下半年股市牛转熊,而公募基金在当年二季度股市高位时大量发行新基金,百亿元规模基金频现。而随着股市大幅杀跌,那些高位成立的新基金大面积亏损,新基金沦为了“绞肉机”,给投资者造成极大伤害。
 
目前来看,经历三轮股灾以及2016年一年的震荡后,A股已经接近底部区域,未来一段时期将是震荡市行情。规避了单边下跌的风险后,目前已经满足“择时”的条件了。
 
投资基金第二步:“择基”
 
满足“择时”的条件后,可以在此基础上结合自己的风险喜好选择基金类型。
 
一般来说,风险承受能力较强的投资者,可以选择偏股型、热点概念的主题基金,这些主题基金非常适合在震荡市中获取波段性收益。保守的投资者,无论以保本为目的还是追求避险,都可以通过配置纯债型基金来实现。
 
对于处于激进与保守之间的“稳健”型投资者,可投资“可转债基金”。转债基金的主要投资对象是可转换债券,具有债券和股票的双重特性,所以“攻防兼备”。
 
通常来说,能够在一个长周期内获得可观收益的主要是偏股型基金。但是市场上偏股型公募基金有上千种,如何选出“牛基”呢?至少要关心以下三个方面。
 
第一,投资风格
 
不同的基金公司有不同的风格。例如:兴全基金、广发基金,这两家公司旗下基金的特点是比较擅长持久战,在牛市的时候不是很张扬,在熊市的时候也不很差,比较适合长线投资;华夏基金是最老牌的基金公司之一,综合能力比较强,从基金公司规模上看,仅次于首位的天弘基金;南方基金在基金界则有“被动投资”专家之称,蝉联2014年度、2015年度被动投资金牛基金公司,旗下ETF产品比较有名。
此外,同样是偏股型基金,由于采用的策略不同,也会有不同的风格。例如量化投资、多策略投资、社会责任投资等。
 
第二,基金经理
 
一只基金制定了自己的投资策略后还仅仅是纸上谈兵,具体的执行要靠投资经理。同样一只基金,在不同的阶段由于基金经理的能力差异也会表现迥异。尤其是对于基金经理的业绩,一定要看长期业绩,绝不是光看“牛市”那一年最风光时期的业绩,某一年表现特别突出很可能是因为“幸运”。
 
第三,回撤幅度
 
回撤,即基金从最高点下跌的幅度,该数据可作为基金抗风险能力以及盈利稳定性的参考。回撤越大,也意味着基金净值变化幅度越大、抗风险能力越差。
 
2015年牛市期间,市场涌现了一批80后基金经理,他们都一个特点,就是喜欢热炒创业板公司,甚至有人打政策擦边球、搞“基金抱团式坐庄”。然而,熊市一来,这些基金经理管理的基金业绩排名立刻名落孙山。
 
从“风光无限”到“名落孙山”,这种基金的回撤幅度无疑是巨大的。对于基民来说,这种基金同样不适合长期持有。
 
不过对于基金的选择一定要注意,一定要仔细对比,了解所投资基金的信息,因为只有好的基金在手才能有好的利益。
 
责任编辑:df888
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